Верховна Рада, як завжди, «здивувала». У другому читанні, та одразу в цілому, ухвалили законопроєкт № 16013. Це той, що посилює відповідальність за фінансові махінації. Особливо за схеми з так званими «дропами». Як зухвало заявили у babel.ua, голосів вистачило: 270 нардепів натиснули кнопку «за». Тепер чекаємо на підпис президента України Володимира Зеленського. Без нього — папірець.
Що ж це за «дропи» такі? Та це ж генії сучасності! Люди, які люб’язно передають свої банківські картки, рахунки чи доступ до них іншим. А «інші» — це, звісно, шахраї. Вони ж не хочуть світитись, правда? Тож використовують чужі руки, щоб приховати свої брудні операції та справжніх отримувачів кешу.
Криміналка на тарілочці: що нового?
Закон № 16013 — це прямий квиток на кримінальну відповідальність. За незаконні ігри з платіжними інструкціями, повідомленнями, картками. Та й з будь-яким доступом до банківських рахунків чи електронних гаманців. Лафа закінчилась.
Тарифи на дурість: скільки коштує зіграти в «дропа»?
- Для тих, хто віддає свою картку: Якщо ви передаєте власні картки, облікові дані або доступ до рахунку для участі в незаконній схемі, готуйте гаманець. Штраф — від 5 100 до 17 000 гривень. Замість того, щоб заробити, ще й заплатите. Геніально.
- Для тих, хто купує чужий доступ: А якщо ви вже не просто «дроп», а цілий організатор? Отримуєте, купуєте, зберігаєте чи продаєте доступ до чужих рахунків? Тоді штраф солідніший: від 51 000 до 85 000 гривень. Або ж — від двох до чотирьох років за ґратами. Вибирайте.
- Рецидивісти та змовники: Повторне порушення? Змова групи осіб? Вітаємо, ви підвищили ставки! Штраф — від 85 000 до 170 000 гривень. Або від чотирьох до шести років тюрми. Тут уже без варіантів, тільки з видом на небо в клітинку.
Але є й лазівка. Закон може звільнити від кримінальної відповідальності людину, яка вперше попалася, добровільно здала всіх і вся, та ще й активно допомагала слідству. Отже, стукайте, і відчинять вам двері до свободи.
Закон також розширює коло тих, кого можна покарати. Тепер і компанії під прицілом за кримінальні правопорушення. А ще чітко визначили, хто саме буде розслідувати ці «геніальні» схеми. Щоб не було плутанини: хто кого ловить.
До речі, Державна служба фінансового моніторингу вже давно б’є на сполох. У липні вони повідомили: за перше півріччя року виявили майже 200 мільярдів гривень підозрілих операцій. І понад 12 тисяч «дропів» ідентифікували. Тобто, проблема не нова, просто вирішили нею зайнятися. Чи зробити вигляд.
Отже, епоха безкарних «дропів» та їхніх кураторів, схоже, добігає кінця. Або просто переходить на новий, більш витончений рівень. Побачимо. Але тюрма вже чекає.
English 
Ukrainian 
Polish